Wie funktioniert nachhaltiges Crowdinvesting?

Nachhaltiges Crowdinvesting verbindet die Prinzipien der Nachhaltigkeit mit der Idee der Schwarmfinanzierung. Anlegerinnen und Anleger haben die Möglichkeit, mit ihrem Kapital Projekte zu unterstützen, die neben einer finanziellen Rendite auch einen positiven Einfluss auf Umwelt und Gesellschaft versprechen. Von erneuerbaren Energien bis hin zu energieeffizienten Immobilien – die Investitionen beim Crowdinvesting können sehr vielfältig sein. Doch worauf sollten Sie bei nachhaltigem Crowdinvestings achten?

Was ist nachhaltiges Crowdinvesting?

Nachhaltiges Crowdinvesting ist eine Form der Finanzierung, bei der Kapital gezielt in Projekte mit ökologischem und sozialem Mehrwert investiert wird. Sie können selbst entscheiden, in welches nachhaltige Projekt Ihr Vermögen fließen soll. Typische Einsatzbereiche sind erneuerbare Energien, energieeffiziente Immobilien oder andere nachhaltige Vorhaben. Dafür gibt es Crowdinvesting-Plattformen wie Xavin. Hier können Sie schon mit kleinen Beträgen Projekte unterstützen.

Im Kern unterscheidet sich nachhaltiges Crowdinvesting von klassischen Geldanlagen, da die Investments in Form von Nachrangdarlehen erfolgen. Diese Darlehen werden über die Plattform vermittelt, wobei die Emittentin – meist ein Unternehmen oder Projektinhaber – die genauen Bedingungen wie Laufzeit, Zinsen und Risiken festlegt und offenlegt. Sie selbst können dann als Investor am wirtschaftlichen Erfolg des nachhaltigen Projektes teilhaben.

Wie werden Crowdinvestments konzipiert?

Die Konzeption von Crowdinvestments beginnt mit der Prüfung eines Projekts durch die Crowdinvesting-Plattform. Die Emittenten, Unternehmen oder Projektinhaber, stellen ihre Projekte vor. Die Plattform bewertet diese anhand ökologischer, sozialer und wirtschaftlicher Kriterien, bevor sie online gestellt werden. Erst dann können Sie investieren.

Informationsrechte und Anlegerschutz beim Crowdinvesting

Beim Crowdinvesting genießen Anleger spezifische Informationsrechte. Denn der Gesetzgeber hat den Anlegerschutz durch Gesetze wie das Kleinanlegerschutzgesetz erheblich gestärkt. So müssen deutsche Crowdinvesting-Plattformen für Investments ausführliche Vermögensanlagen-Informationsblätter (VIB) bereitstellen. Darin stehen die wichtigsten Details der Projekte, wie der geplante Einsatz des Kapitals und die potenziellen Risiken.

Steuerliche Aspekte des Crowdinvestings

Erträge aus Crowdinvesting gelten als Einkünfte aus Kapitalvermögen und unterliegen in der Regel der Abgeltungsteuer. Dazu zählen sowohl Zinsen als auch Gewinne aus erfolgreichen Projekten. Diese Erträge müssen in der jährlichen Einkommensteuererklärung angegeben werden. Die steuerlichen Pflichten können aber je nach Investment und individueller finanzieller Situation variieren.

Welche Chancen und Risiken gibt es?

Wie jede andere Vermögensanlage auch, hat das Crowdinvesting nicht nur Vorteile zu bieten. Während Sie durch Ihre Investments die Chance auf attraktive Renditen haben, und zugleich nachhaltige Projekte unterstützen, sind einzelne Projekte auch mit ein paar Risiken verbunden.

Chancen

1. Attraktive Renditechancen
   Crowdinvesting verspricht oft höhere Renditen als klassische Geldanlagen wie Sparkonten oder Anleihen.
2. Direkter Beitrag zu Nachhaltigkeit
   Beim Crowdinvesting können Sie gezielt in nachhaltige Projekte investieren, wie z. B. in erneuerbare Energien oder energieeffiziente Immobilien.
3. Breite Auswahl an Projekten
   Plattformen wie Xavin präsentieren viele Projekte, aus denen Sie individuell auswählen können. So können Sie ein diversifiziertes Portfolio aufbauen, das sowohl ökologische als auch ökonomische Ziele verfolgt.
4. Transparenz und Kontrolle
   Auf den Crowdinvesting-Plattformen erfahren Sie alle wichtigen Details zu Laufzeit, erwarteter Rendite und Risiken eines Projekts. Diese Transparenz erleichtert eine fundierte Entscheidung.

Risiken

1. Totalverlust des eingesetzten Kapitals
   Wie bei jeder Vermögensanlage kann es auch beim Crowdinvesting zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens kommen. Besonders bei Nachrangdarlehen müssen Sie wissen, dass Sie im Insolvenzfall erst nach anderen Gläubigern bedient werden.
2. Keine garantierten Renditen
   Der in Aussicht gestellte Ertrag ist nicht gewährleistet. Der Erfolg eines Projekts hängt von vielen Faktoren ab, die außerhalb Ihrer Kontrolle liegen. Das unterscheidet diese Kapitalanlage aber nicht von anderen Anlageformen.
3. Lange Kapitalbindung
   Bei Crowdinvestments ist das Kapital oft für die gesamte Laufzeit gebunden. Mit anderen Worten: Während dieser Zeit haben Sie keinen Zugriff auf das investierte Geld. Anders bei Aktien, die Sie je nach Bedarf - dann vielleicht aber mit Verlust - verkaufen können.
4. Projektrisiken
   Nachhaltige Projekte, insbesondere Startups, können scheitern. Doch auch ein langjähriges, börsennotiertes Unternehmen kann insolvent werden.

Was ist der Unterschied zwischen Crowdfunding und Crowdinvesting?

Crowdfunding wird für kreative oder gemeinnützige Projekte genutzt. Hierbei erhalten Unterstützer meist symbolische Gegenleistungen, wie Produkte oder Danksagungen. Es geht eher um die Idee, ein Vorhaben finanziell zu fördern, ohne direkt an dessen Erfolg beteiligt zu sein. Ein Beispiel wäre die Finanzierung eines Films oder eines Kunstprojekts.

Beim Crowdinvesting investieren Anleger gezielt Ihr eigenes Kapital in einzelne Projekte oder Unternehmen oder etablierte Organisationen wie Caritas oder AWO. Mit dem Ziel, einen finanziellen Gewinn zu erwirtschaften. Die Rückzahlung erfolgt inklusive Zinsen oder durch eine Gewinnbeteiligung. Das Thema Crowdinvesting verspricht also allgemein eine attraktive Verbindung aus Rendite und Nachhaltigkeit.

Plattformen wie Xavin erlauben Investments in nachhaltige Projekte wie Solarparks oder energieeffiziente Gebäude. Ein konkretes Beispiel für ein nachhaltiges Investment ist die Finanzierung des Tübinger Hospizes durch das Deutsche Institut für Ärztliche Mission e.V. (Difäm e.V.). Hier wurde ein Teilbetrag von 500.000 Euro über eine Crowdinvesting-Kampagne mit Xavin eingesammelt.

Mit Impact investieren dank Crowdinvesting

Tragen auch Sie mit Ihrer Investition dazu bei, die Welt nachhaltiger und sozial gerechter zu gestalten. Mit gezielten Impact-Investments können Sie nicht nur finanzielle Erträge erzielen, sondern auch messbare Veränderungen in Bereichen wie erneuerbaren Energien, sozialen Projekten und nachhaltigen Immobilien bewirken.

Ihre Entscheidung zählt: Wählen Sie Projekte aus, die zu Ihren persönlichen Werten passen, und unterstützen Sie gezielt Vorhaben, die ökologische und gesellschaftliche Ziele verfolgen. So verbinden Sie finanzielle Stabilität mit echtem Mehrwert für Umwelt und Gesellschaft.

Jetzt auf Xavin.eu informieren, passende Projekte entdecken und die Zukunft mitgestalten. Starten Sie Ihre nachhaltige Investmentreise noch heute!