Was sind nachhaltige Wertpapiere? Grüne Geldanlagen einfach erklärt

Nachhaltige Wertpapiere sind Ihre Chance, Ihr Geld ethisch und ökologisch verantwortungsbewusst anzulegen. Nachhaltige Geldanlagen verbinden das Ziel einer positiven Wertentwicklung mit der Einhaltung bestimmter ESG-Kriterien (Environment, Social, Governance). Ob nachhaltige ETFs, Investmentfonds oder einzelne Aktien – solch ein Investment fokussiert sich auf Unternehmen, die in ihrer Branche ökologische und soziale Nachhaltigkeitskriterien sowie eine gute Unternehmensführung erfüllen.

Besonders beliebt sind nachhaltige ETFs, die Indizes nach Ausschlusskriterien oder positiven ESG Bewertungen abbilden. Aber auch Anleihen und verantwortungsbewusste Investments gewinnen an Bedeutung. Denn seit 2022 legen immer mehr Anleger Wert auf Transparenz und Nachhaltigkeit in ihrem Portfolio. Der Trend geht sogar so weit, dass nicht mehr nur die langfristige Rendite zählt. Sondern der Sinn hinter der Investition. Mit ihrem klaren Fokus auf eine verantwortungsvolle Geldanlage schaffen nachhaltige Wertpapiere die Balance zwischen ethischen Werten und finanziellen Zielen.

Welche Arten von nachhaltigen Wertpapieren gibt es?

Wertpapiere sind Urkunden, die bestimmte Rechte wie Eigentum oder Forderungen verbriefen. Damit können Anlegerinnen und Anleger ihr Geld in unterschiedliche Vermögenswerte anlegen – von Aktien über Fonds bis hin zu festverzinslichen Anleihen. Doch nachhaltige Wertpapiere gehen noch einen Schritt weiter: Sie verbinden finanzielle Ziele mit ökologischen und sozialen Aspekten.

Doch Wertpapiere lassen sich nicht nur nach ihrem nachhaltigen Fokus unterscheiden, sondern auch nach ihrer rechtlichen Struktur und den damit verbundenen Nutzungsmöglichkeiten. Die drei wichtigsten Arten sind:

1. Orderpapiere: Diese Wertpapiere sind auf einen Namen ausgestellt und können durch Einigung der Beteiligten übertragen werden. Beispiele sind Namensaktien.
2. Inhaberpapiere: Derjenige, der das Papier besitzt, hat auch die Rechte daran. Ein Beispiel ist die Inhaberaktie, die an der Börse oder über ein Depot gehandelt werden kann.
3. Namens- oder Rektapapiere: Nur die namentlich genannte Person kann die Rechte nutzen. Das Sparbuch gehört zu den sicheren Alternativen im Bereich nachhaltiger Geldanlagen.

Zusätzlich unterscheidet man Wertpapiere nach Ertragsformen:

• Festverzinsliche Wertpapiere, wie Staatsanleihen, bieten planbare Renditen.
• Variabel verzinste Wertpapiere, etwa Aktien, bieten mehr Wachstumspotenzial und sind oft Teil von nachhaltigen Fonds und ETFs.

Je nach Zielsetzung und Risikobereitschaft können Sie verschiedene Arten von Wertpapieren wählen. Nachfolgend finden Sie eine Übersicht über die häufigsten Arten von Wertpapieren und ihre Besonderheiten:

Nachhaltige ETFs und Fonds

ETFs und Fonds sind praktische Werkzeuge für Anlegerinnen und Anleger. Mit diesen nachhaltigen Anlagen können Sie Ihr Kapital breit streuen und zusätzlich die Risiken reduzieren. Denn das investierte Geld wird auf viele Wertpapiere verteilt, was für Liquidität und Stabilität sorgt. Wesentliche Vorteile eines nachhaltigen ETFs oder Nachhaltigkeitsfonds sind:

Sicherheit:

• Verluste in einem Wertpapier werden durch Gewinne in einem anderen Bereich ausgeglichen.
• Die breite Streuung minimiert das Risiko.
• Sie profitieren von stabilen Erträgen.

Nachhaltigkeit

• Beispiel hierfür ist der MSCI World SRI Index. Dieser fokussiert sich auf Unternehmen mit strengen ökologischen und sozialen Standards.
• Allgemein setzen die Fonds auf Responsibilität und ethisches Wirtschaften.
• Sie erlauben nachhaltige Investments ohne schlechtes Gewissen.

Nachhaltige Investitionen mit Aktien und Anleihen

Ebenfalls zu den nachhaltigen Wertpapieren gehören Aktien oder Anleihen. Keine der Anlagen sollten in einem ausgewogenen Portfolio fehlen:

Aktien – Unternehmensbeteiligung

• Aktien sind Anteile an einem Unternehmen und machen Sie als Aktionäre zu Mitinhabern.
• Mitbestimmungsrechte und eine Gewinnbeteiligung in Form von Dividenden sind typische Vorteile.
• Dividenden werden unabhängig von Kursschwankungen ausgezahlt.

Anleihen – Kredit mit festen Zinsen

• Anleihen sind langfristige Kredite, die Sie als Anleger einem Emittenten gewähren.
• Der Emittent zahlt den Betrag mit Zinsen zurück – eine sichere Form, Ihr Geld anzulegen.
• Inhaberschuldverschreibungen bieten zusätzliche Flexibilität, da sie anonym übertragen werden können.

Nachhaltigkeit und Verantwortung

Möchten Sie nachhaltig investieren, finden Sie auch bei Aktien und Anleihen eine passende Option dazu. Denn mittlerweile setzen viele Unternehmen auf strenge ökologische Standards und soziale Verantwortung. Derart responsible Investments zeichnen sich dadurch aus, dass Unternehmen gesellschaftliche Aspekte wie faire Arbeitsbedingungen, Menschenrechte und soziale Projekte aktiv fördern.

Nachhaltige Investments: Zertifikate

Zertifikate sind Schuldverschreibungen, deren Wert von einem anderen Finanzprodukt, dem sogenannten Basiswert, abhängt. Sie gehören zur Gruppe der Derivate und werden von Banken herausgegeben. Basiswerte können Aktien, Indizes oder andere Wertpapiere sein.

Wie funktionieren Zertifikate?

• Der Preis eines Zertifikats richtet sich nach der Entwicklung des Basiswerts.
• Anleger können von steigenden oder fallenden Kursen profitieren, je nach Art des Zertifikats.
• Die Bedingungen für Zinsen und Rückzahlung sind von der Konstruktion des Produkts abhängig.

Nachhaltigkeit und Zertifikate

• Zertifikate können auch Teil von Impact Investing sein, wenn sie nachhaltige Projekte oder Unternehmen unterstützen.
• Anbieter legen dabei Wert auf einheitliche Standards, die ökologische und soziale Kriterien einhalten.
• Anleger können mit gutem Gewissen investieren, wenn die Basiswerte also nachhaltigen Anforderungen entsprechen.

Chancen und Risiken
Zertifikate bergen einige Risiken, da ihr Erfolg direkt von der Entwicklung des Basiswerts abhängt.

Beispiele für nachhaltige Wertpapiere

Hier sind einige Beispiele für nachhaltige Anlageprodukte:

Nachhaltige Aktien

1. Tesla Inc. – Elektrofahrzeuge und erneuerbare Energielösungen.
2. Vestas Wind Systems A/S – Hersteller von Windkraftanlagen.
3. First Solar, Inc. – Produzent von Solarmodulen.
4. Ørsted A/S – Führend im Bereich Offshore-Windenergie.
5. Beyond Meat, Inc. – Anbieter pflanzlicher Fleischalternativen.

Nachhaltige ETFs

1. iShares MSCI World SRI UCITS ETF – Investiert in global führende Unternehmen mit hohen ESG Bewertungen.
2. UBS ETF (LU) MSCI World Socially Responsible UCITS ETF – Fokussiert auf sozial verantwortliche Unternehmen weltweit.
3. Lyxor MSCI World ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF – Beinhaltet Unternehmen mit sehr guten ESG-Leistungen.
4. Xtrackers ESG MSCI USA UCITS ETF – Konzentriert sich auf US-Unternehmen mit starken ESG-Profilen.
5. Amundi MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS ETF – Deckt Schwellenländer mit führenden ESG-Unternehmen ab.

Nachhaltige Investmentfonds

1. DWS Invest ESG Equity Income – Investiert in dividendenstarke Unternehmen mit nachhaltigen Praktiken.
2. Ökoworld Ökovision Classic – Fokussiert auf ökologische und soziale Nachhaltigkeit.
3. Pictet - Global Environmental Opportunities – Zielt auf Unternehmen mit positiven Umweltauswirkungen ab.
4. Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Aktien – Legt Wert auf nachhaltige Aktien weltweit.
5. Swisscanto (LU) Equity Fund Sustainable – Investiert in nachhaltige Unternehmen mit langfristigem Wachstumspotenzial.

Nachhaltige Zertifikate

1. Energieeffizienz-Zertifikate – Beteiligen sich an Projekten zur Steigerung der Energieeffizienz.
2. Grüne Anleihen-Zertifikate – Investieren in Anleihen, die umweltfreundliche Projekte finanzieren.
3. CO2-Emissionsrechte-Zertifikate – Handel mit Rechten zur Emission von Treibhausgasen.
4. Erneuerbare-Energien-Zertifikate – Fokussiert auf Projekte im Bereich erneuerbarer Energien.
5. Nachhaltigkeitsindex-Zertifikate – Abbildung von Indizes, die nachhaltige Unternehmen umfassen.

Hinweis: Die genannten Produkte dienen lediglich als Beispiele und stellen keine Anlageempfehlung dar.

Nachhaltige Geldanlagen: Welche Alternativen gibt es zu nachhaltigen Wertpapieren?

Neben klassischen nachhaltigen Wertpapieren wie Aktien, ETFs und Fonds gibt es noch Alternativen, mit denen Sie eine direkte soziale und ökologische Wirkung erzielen. Stichwort: Crowdinvesting.

Wie funktioniert nachhaltiges Crowdinvesting?

Nachhaltiges Crowdinvesting verbindet die besten Elemente von Aktien und Fonds - aber mit der Möglichkeit, direkt in konkrete Projekte zu investieren. Statt indirekt über grüne Fonds oder grüne ETFs (Exchange Traded Funds) beteiligt zu sein, unterstützen Sie gezielt Organisationen und Unternehmen, die besonders viel Wert auf Nachhaltigkeitskriterien legen - ohne dabei auf einen Vermögensaufbau verzichten zu müssen. Bei Xavin gehen Rendite und soziale Wirkung Hand in Hand.

Xavin: Eine nachhaltige Alternative zu klassischen Wertpapieren

Über Xavin können Sie nachhaltig Geld anlegen und gleichzeitig eine klare Wirkung erzielen. Hier werden Nachhaltigkeitskriterien gekonnt mit sozialem Fortschritt verbunden. Ihre Vorteile:

• Direkte Wirkung: Ihr Geld fließt unmittelbar in soziale Projekte, die als besonders nachhaltig gelten.
• Transparenz: Sie wissen genau, in welches Projekt Sie investieren und wie es vorankommt.
• Vielfältige Möglichkeiten: Von Bildung bis Umwelt finden Sie Projekte, die Ihren Werten entsprechen – ähnlich wie bei der Auswahl der Aktien oder dem Zusammenstellen eines Fonds.
• Rendite mit Sinn: Neben dem gesellschaftlichen Nutzen erhalten Sie Zinsen für Ihr Investment, ähnlich wie bei anderen nachhaltigen Geldanlagen in Deutschland.

Beispiele für Xavin-Projekte

1. Erneuerbare Energien: Projekte, die Energieeffizienz und Klimaschutz kombinieren.
2. Bildungsprojekte: Investieren Sie in Schulen oder Ausbildungsstätten mit sozialer Ausrichtung.
3. Umweltprojekte: Unterstützung von Gemeinschaftsgärten oder nachhaltigen Bauvorhaben.
4. Pflegeheime: Förderung von sozialem Wohnraum für ältere Menschen.

Nachhaltigkeit: Mit gutem Gewissen Geld anlegen

Das Thema nachhaltige Geldanlage ist Ihre Chance, finanzielle Ziele mit ökologischen und sozialen Werten zu verbinden. Neben Wertpapieren wie Fonds, Aktien und ETFs ist Crowdinvesting eine weitere Möglichkeit, um gezielt Projekte zu unterstützen, die auf die besten nachhaltigen Kriterien setzen.

Xavin geht einen Schritt weiter: Sie investieren direkt in soziale Projekte, die sowohl gesellschaftlichen Fortschritt als auch finanzielle Rendite bieten. Dabei behalten Sie die volle Kontrolle über Ihr Investment und fördern Projekte, die Ihnen am Herzen liegen – ob nachhaltige Sportstätten, Bildungseinrichtungen oder Umweltschutzmaßnahmen.

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